Biely kôň hovorovo: čo tento výraz znamená

Nie, nie si divný, tento človek naozaj nevyzerá vôbec ako kôň. Biely kôň je niekto, kto prepožičiava svoje meno a osobné údaje na rôzne ekonomické podvody a trestné činy. Tým kryje skutočného páchateľa, ktorý z toho celého profituje.

V bežnej reči sa výraz „biely kôň“ používa najmä pre nastrčenú osobu, ktorá formálne vystupuje ako majiteľ firmy, konateľ, dlžník alebo účastník obchodu, hoci skutočné rozhodnutia a zisk zostávajú u iného človeka. V právnom a ekonomickom kontexte môže označovať aj fiktívnu spoločnosť alebo osobu zneužívanú na krytie nelegálnych aktivít.

Čo znamená biely kôň pri podvodoch

Biely kôň je niekto, kto prepožičiava svoje meno a osobné údaje na rôzne ekonomické podvody a trestné činy. V kontexte ekonomickej trestnej činnosti sa výraz „biely kôň“ používa na označenie fiktívnej spoločnosti alebo osoby, ktorá sa zneužíva na krytie nelegálnych aktivít, ako je daňový podvod, pranie špinavých peňazí, alebo financovanie terorizmu.

Takáto osoba môže byť zapísaná v zmluvách, faktúrach, obchodnom registri alebo v dokumentoch súvisiacich s firmou, pričom v skutočnosti nemusí vykonávať podnikateľskú činnosť ani kontrolovať majetok. Tým kryje skutočného páchateľa, ktorý z toho celého profituje.

Polícia sa tak často pri prešetrení rôznych káuz zasekne práve pri osobe nastrčeného bieleho koňa. Kvôli nemu je veľmi ťažké dokázať prepojenie podvodu so skutočným páchateľom.

Ten nie je na žiadnych zmluvách, faktúrach, nie je majiteľ ničoho a vlastne žije so svojou čivavou v jednoizbovom byte v Revúcej.

Biely kôň a pranie špinavých peňazí

Termín „biely kôň pri praní peňazí“ sa používa na opis osoby alebo spoločnosti, ktorá na povrchu vyzerá legálne, ale v skutočnosti je používaná na skrytie alebo legalizáciu nelegálne získaných peňazí.

Pranie špinavých peňazí je proces, ktorého cieľom je zakryť nelegálny pôvod peňazí a dať im legálny vzhľad. Zločinci sa snažia „vyprať“ špinavé peniaze, aby zakryli ich nelegálny pôvod a dali im legálny vzhľad.

V zjednodušenom opise má tento proces dve dôležité fázy:

• Umiestnenie: „špinavé“ peniaze sa vkladajú do finančného systému.
• Integrácia: „vypraté“ peniaze sa vracajú do legálnej ekonomiky.

Osoba alebo spoločnosť použitá ako „biely kôň“ môže byť niekedy nevedomá svojej role v procese prania peňazí, zatiaľ čo v iných prípadoch môže byť priamo zapojená do nelegálnych aktivít.

Pranie špinavých peňazí je vážny zločin, ktorý má negatívny dopad na celú spoločnosť.

Ako biely kôň funguje v praxi

Podvodníci založili novú firmu, ktorej majiteľom bol práve biely kôň. Tento nastrčený človek nechcel naozaj rozbehnúť podnikanie, predávať tenisky, ani si založiť kaviareň.

V mene bieleho koňa firma objednala tovar „na faktúru“. Tú ale nikto nikdy nezaplatil. Keď sa o vec začala zaujímať polícia, bieleho koňa zlikvidovali, niekedy zmizol aj skôr.

V 90-tych rokoch bielych koňov na Slovensku využívali pri takzvanom fakturanstve. Tí robili napríklad spomínané fakturačné podvody.

Takýto mechanizmus umožňuje skutočným organizátorom zostať mimo formálnych dokumentov. Spoločnosť, majetková účasť alebo obchod môžu byť vedené na osobu, ktorá nemá reálny vplyv na podnikanie a nemusí poznať všetky jeho dôsledky.

Prečo sa niekto stane bielym koňom

Bieleho koňa môžu donútiť byť koňom napríklad vydieraním, môžu mu za to zaplatiť, alebo sa ním môže niekto stať aj nevedomky, keď mu zneužijú ukradnuté doklady.

Bielym koňom sa často stávajú aj ľudia v zlej ekonomickej situácii, poväčšine ľudia bez domova alebo staré babky žijúce na lazoch.

Bielym koňom sa môže stať ktokoľvek, ale najčastejšie sú to osoby v zlej ekonomickej situácii, bez domova, alebo starí ľudia.

Motívom môže byť finančná odmena, prísľub pomoci alebo nátlak. V niektorých prípadoch osoba chápe, že požičiava svoje meno na rizikovú činnosť, v iných prípadoch môže byť jej identita použitá bez vedomia, napríklad po krádeži alebo zneužití dokladov.

Historické využívanie bielych koní na Slovensku

Biele kone vo veľkom využívali aj známe zločinecké skupiny na Slovensku, napríklad dunajskostredská skupina Pápayovcov.

Len v okrese Dunajská Streda v roku 1994 polícia pátrala po 17 nezvestných konateľoch firiem.

Odhaľovanie týchto praktík nie je v praxi jednoduché. Polícia sa tak často pri prešetrení rôznych káuz zasekne práve pri osobe nastrčeného bieleho koňa.

Biely kôň a zodpovednosť

Osoba označovaná ako biely kôň nemusí mať v každom prípade rovnaké postavenie. Môže byť obeťou nátlaku alebo zneužitia identity, ale môže byť aj priamo zapojená do nelegálnych aktivít.

Rozhodujúce sú konkrétne okolnosti každého prípadu, najmä to, čo osoba vedela, čo podpísala, akú úlohu prijala a či za svoje konanie získala odmenu.

Je dôležité poznamenať, že interpretácia a uplatňovanie týchto zákonov v praxi môže byť zložité a závisí od konkrétnych okolností každého prípadu.

Právna úprava a opatrenia proti bielym koňom

Novela Obchodného zákonníka z 12.10.2017 však prichádza s ambicióznymi cieľmi. Nové nastavenie zákonných ustanovení ma s bielymi koňmi „zatočiť” a vytvárať bariéry pri prevádzaní podnikov na biele kone.

Zákonodarca zakotvuje do zákona č. 300/2005 Z. z. Trestný zákon v znení neskorších predpisov (ďalej len Trestný zákon) skutkovú podstatu nového trestného činu nekalej likvidácie.

Trestný čin bude systematicky zaradený do piatej hlavy Trestného zákona (trestné činy hospodárske) pod §251b.

Toto zákonné ustanovenie sa zameriava na trestanie osôb, ktoré tzv. biele kone vyhľadajú, ale aj sprostredkujú. Zákon však bude trestať aj konanie bielych koní, čo má do budúcnosti takýmto praktikám zabrániť.

Nové ustanovenie teda bude postihovať nie len samotný prevod majetkovej účasti na bieleho koňa, ale aj sprostredkovanie nekalej likvidácie a samotné pôsobenie bielych koní.

Odseky 4,5,6 § 251b budú kvalifikovanými skutkovými podstatami, ktoré zakotvujú použitie vyšších trestných sadzieb v závislosti od spôsobu spáchania trestného činu a výšky spôsobenej škody.

Novela Obchodného zákonníka sa v oblasti bielych koní dotkla aj niektorých ustanovení zákona č. 530/2003 Z. z. o obchodnom registri a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len zákon o obchodnom registri).

Zmeny sa týkajú predovšetkým § 3 predmetného zákona.

Zmena sa týka práve podpisových vzorov, ktoré majú byť po novom „vlastnoručne podpísané v prítomnosti notára alebo ním povereného zamestnanca alebo povereného zamestnanca obce, pričom takýto podpis nemožno uznať za vlastný”.

Táto zmena má vytvoriť prekážku pri prevádzaní majetkovej účasti v spoločnosti na bieleho koňa. Vlastnoručné podpísanie pred zákonom stanovenými subjektami má zabrániť fiktívnym podpisom a zvyšovať dôveryhodnosť.

Súvisiace právne predpisy

Ak máte akékoľvek otázky týkajúce sa „bielych koní“ v ekonomickej trestnej činnosti, odporúčam vám obrátiť sa na právnika.

tags: #biely #kon #hovorovo